درس مجاني في الاحتيال !!

/
\

عملية الاحتيال كيف صارت ؟!! …

وهى إحدى أقدم علميات النصب في التاريخ …

حدثت قصص كثيرة عندنا …

العملية اسمها بونزي نسبة إلى شارلز بونزي مهاجر ايطالي في أمريكا … يعد مؤسس عمليه الاحتيال هذي … الطريقة بكل بساطه … انه الواحد يعطي فلوسه إلى الشخص عشان يستثمرهم له ويجي غيره بعد يعطيه فلوس … يقوم المستثمر يرجع الفلوس للشخص الأول مع نسبة ربح … طبعا الربح هذا جاي من المستثمر الثاني … الأول اغتر بالربح وبسرعته يقوم يعطيه أكثر ويعلم أخوياه … بكذا تزيد الفلوس والأشخاص الين ما يجمع له هبشه محترمة وينحاش طبعا مادوف استطاع إن يلعبها صح ولفترة طويلة وأتوقع لو ما انهار الاقتصاد العالمي كان إلى الآن يلعبها خلاص كذا يكفي معلومات الزبدة لازم الواحد يكون فطين ولا يخلي احد يستغله … وترى النصب والاحتيال حرام … وبس

*
(الدَين) (الخطيئة الأصلية التي ارتكبها الشيطان، المرابي الأعظم، في حق الرب)

كشف عدد من أكبر المصارف في العالم عن وقوعها ضحية عمليات الاحتيال والنصب التي بلغت قيمتها 50 مليار دولار.
وقد وجهت تهمة الاحتيال لبرنارد مادوف، صاحب صندوق الاستثمار والوساطة المالية في بورصة وول ستريت، والرئيس السابق لبورصة ناسداك في نيويورك، فيما اعتبر احدى اكبر قضايا الاحتيال المالي في التاريخ.
ومن بين المصارف التي وقعت ضحية لهذه العمليات بانك اوف سكوتلاند و اتش بي سي البريطانيان، وسانتاندر الاسباني، وبنك بي ان بي باريبا الفرنسي.
وكانت التقارير قد ذكرت أن بعض كبار المستثمرين الأفراد وشركات الاستثمار الكبرى هم من بين ضحايا عملية النصب المزعومة التي أقدم عليها برنارد مادوف، والتي بلغ حجمها نحو 50 مليار دولار أمريكي.
وقالت التقارير إن فريد ويلبون، المالك الرئيسي لفريق "نيويورك ميتس" للبيسبول، ونورمان برامان، المالك سابق لفريق كرة قدم أمريكي، هما من بين ضحايا عملية النصب والاحتيال الكبرى المذكورة.
وقد أسس مادوف صندوقا للاستثمارات بقيمة 50 مليار دولار ولجأ الى تغطية الخسائر التي مني بها الصندوق باموال المستثمرين الجدد لديه حسب قول وزارة العدل الامريكية.
وما زالت بنوك ومؤسسات مالية في انحاء العالم تحاول معرفة الخسائر التي منيت بها جراء استثمارتها في هذا الصندوق.
وقد عين قاض فدرالي حارسا قضائيا على اموال هذا الصندوق، ليكون المسؤول عن تصفية موجوداته.
اما مادوف نفسه فقد خرج بكفالة قيمتها 10 ملايين دولار.
وقال مادوف انه "انتهى" ولم يعد لديه شيئ ابدا، وان كل ما حدث كان عبارة عن "كذبة كبرى".
وفي حال ادين مادوف فقد يواجه عقوبة السجن لنحو 20 عاما وغرامة مالية تقدر بنحو خمسة ملايين دولار.

منظمات يهودية مصدومة بعد تعرضها للاحتيال بوول ستريت

أعربت منظمات يهودية أميركية بارزة عن صدمتها في أعقاب الإعلان عن عملية احتيال بـ50 مليار دولار قامت بها إحدى شركات الصناديق الاستثمارية بوول ستريت.
وقالت وسائل إعلام أمريكية إن اثنتين من المنظمات اليهودية الخيرية البارزة في الولايات المتحدة اضطرتا للإغلاق بعد خسارتهما لأموالهما المستثمرة في شركة يديرها برنارد مادوف المستشار في بورصة وول ستريت بنيويورك والرئيس السابق لمجلس إدارة البورصة الالكترونية "ناسداك"، التي تعد أكبر سوق الكترونية للأسهم في العالم.
والمنظمتان اليهوديتان هما مؤسسة عائلة تشايز التي تنفق حوالي 12.5 مليون دولار سنويا لدعم اليهود في إسرائيل وأوروبا الشرقية، ومؤسسة روبرت لابن التي تنظم رحلات للشباب اليهود الأميركيين لزيارة إسرائيل.
وعبرت مصادر يهودية عن قلقها من أن يلقي اعتقال مادوف بظلاله على عدة منظمات يهودية يمولها الملياردير اليهودي الأميركي، وعلى العديد من العائلات الثرية، التي استثمرت أموالها في شركته، خاصة وأن معظم تلك العائلات يهودية.
ولا تقتصر عملية الاحتيال التي تعد من أكبر عمليات الاحتيال التي تتعرض لها وول ستريت، على مستثمرين أميركيين بل تشمل مؤسسات ومصارف تمتد إلى أوروبا واليابان وإسرائيل.
وذكرت صحيفة "هآرتس" الإسرائيلية أن شركات تأمين إسرائيلية مرموقة مثل هاريل وكلال وفينيكس كانت تستثمر أموالها في شركة مادوف، فيما أكدت صحيفة "وول ستريت جورنال" أن مصارف كبيرة مثل "بي. ان. بي. باريبا" في فرنسا و"نومورا هولدينغز" في طوكيو و"نيو برايفيت بنك" في زيوريخ هي من عداد هؤلاء الضحايا.
وبحسب الصحافة الأوروبية فإن مستثمرين إسبانا بينهم صندوق "أوبتيمال ستاندر" يعتقد أنهم خسروا "أكثر من ثلاثة مليارات دولار" لدى مادوف، وكتبت صحيفة "فايننشال تايمز" أن بنك "اتش اس بي سي" البريطاني، الثالث عالميا من حيث الرسملة، أعلن الاثنين أنه استثمر قرابة مليار دولار في صناديق مادوف.
وفي سويسرا يعتقد أن مصرفي بورصة جنيف خسرا ما يصل إلى خمسة مليارات دولار في عملية الاحتيال، ومن ضمن لائحة الأفراد الطويلة لزبائن مادوف في الولايات المتحدة الذين وقعوا ضحية مدير الاستثمارات النيويوركي، ورد اسم مالك فريق "نيويورك ميتس" للبايسبول فريد ويلبون والمالك السابق لفريق كرة القدم الأميركي في فيلادلفيا "ذي فيلادلفيا ايغلز" نورمان برامان.
وذكرت صحيفة نيويورك تايمز أن شركة "فيرفيلد غرينيتش غروب" للاستشارات استثمرت على الأرجح 7.5 مليارات دولار لدى مادوف، وأكدت شرطة البورصة الأميركية "اس اي سي" أن مادوف حقق على الدوام عائدات كبيرة على الاستثمارات عن طريق استخدام أموال زبائن جدد،
وتم الكشف عن عملية الاحتيال عندما رغب عملاء مادوف بسحب أموالهم من صناديقه فاكتشفوا أن تلك الصناديق فارغة.

* bbc وشبكة الاعلام العربي

مشكور أخوي على الدرس المجاني
والله يجزاك كل خير . ولاهنت .....

السلام عليكم ورحمة الله وبركاته , يا النشمي

برنارد مادوف (بالإنجليزية: Bernard L Madoff) من مواليد 29 ابريل 1938، وهو مصرفي أمريكي أتهم بعملية نصب ضخمة. وقد كان رئيس لمحفظة برنارد مادوف الإستثمارية التي أنشئت عام 1960، وتعتبر شركته إحدى أكبر صناع السوق بوول ستريت، وتتاجر أيضا بالخدمات الأستثمارية.
وقد تم اعتقاله في 11 ديسمبر من عام 2008 عن طريق مكتب التحقيقات الفيدرالي بناء على بلاغ من ابنه، بتهمة النصب والإحتيال، وقد جمد قاضي التحقيقات الفيدرالي أصول مادوف وعين عليها حارسا قضائيا. وتعتبر عملية النصب تلك التي تدعي باستخدامها ل50 مليار دولار وانها جرت على مدى عقود من الزمن، بأنها أكبر عملية نصب استثمارية تمت على يد شخص واحد. وقد أعلنت بنوك أسبانية وسويسرية وفرنسية وايطالية وبنوك من دول اخرى بضياع أكثر من مليار دولار بسبب هذا المحتال.
المعروف عن مادوف أنه من المحسنين البارزين قبل القاء القبض عليه، فتجميد أصوله قد سبب بتوقف الكثير من تبرعاته، وقد أغلقت بعضها.

المعلومات الشخصية
ولد مادوف في نيويورك من عائلة يهودية وزوجته روث مادوف . وله بيوت في روزلين ومونت أوك بنيويورك، عدا شقته الفاخرة بمانهاتن التي قيمت بأكثر من 5 ملايين دولار. ويمتلك بيوتا في بالم بيتش بفلوريدا وفي فرنسا. ولديه قارب صيد 55قدم.

السيرة الذاتية
أنشأ مادوف شركته عام 1960 باستثمار مبلغ 5,000 دولار جمعها -كما يدعي- من العمل بالحراسة وتركيب مرشات الحريق.
بدأ نشاطا ملحوظا بالجمعية الوطنية لتجار الأوراق المالية (NASD)، وهي منظمة ذات إدارة ذاتية لتنظيم تجارة الأوراق المالية. وتعتبر شركته إحدى أكثر خمس شركات نشاطا عند انشاء ناسداك، وشغل منصب رئيس مجلس الإدارة لناسداك ومجلس محافظيها. وعرفت شركة مادوف بانها "ندفع لإستمرار التدفق"، بمعنى آخر ندفع للسمسار لينفذ أمر العميل وذلك من خلال شركة مادوف". وقد شكك الأكاديميين بأخلاقيات تلك المدفوعات وشبهوها بالرشوة. وقد جادلهم مادوف بأن مادفع للسمسار هو نفسه السعر الذي استلمه العميل.
وقد جلب الكثير من أقاربه للعمل بتلك المهنة. مثل أخيه بيتر والذي كان المدير العام، وأبنائه مارك وأندرو اللذان انضما للمجموعة بعد أن انهيا دراستهما. وابن اخته تشارلز وينر وابنة بيتر، شانا والتي كانت محامية الشركة. ويبدو أن إبناه كانا يجهلان بالإفلاس الوشيك لشركة مادوف. وحسب ماجاء بالأقوال بأن الأبناء واجها والدهما مستفسرين عن كيفية دفع الشركة المكافآت إذا كانت لا تستطيع الدفع للمستثمرين، فأقر مادوف معترفا بأنه قد انتهى، مما دفعهم بإبلاغ السلطات.
عمل مادوف كرئيس مجلس إدارة معهد (Sy Syms School of Business) بجامعة ياشيفا اليهودية ومركزها نيويورك واسرائيل وأيضا أمين صندوق مجلس أمنائه. وقد استقال من منصبه بتلك الجامعة بعد اعتقاله. وشغل أيضا بمجلس مركز مدينة نيويورك الثقافي، وقد تبرع بمبالغ إلى المسارح والمستشفيات.وهو أحد المساهمين الكبار للحزب الديموقراطي.

* الموسوعة الحره
مشكور أخوي
والله يجزاك كل خير . ولاهنت

مشكور أخوي على الدرس المجاني
والله يجزاك كل خير . ولاهنت .....

اقتباس: المشاركة الأصلية كتبت بواسطة نسيم    مشكور أخوي على الدرس المجاني

اقتباس: المشاركة الأصلية كتبت بواسطة نسيم    والله يجزاك كل خير . ولاهنت .....

الله يجزاك الخير يا نسيم ولاهنت.

سلام.

النصب في كل محل والنصابين على افا من يشيل

اقتباس: المشاركة الأصلية كتبت بواسطة داعس على الأبنص    النصب في كل محل والنصابين على افا من يشيل

جدع واد صاحى

أوباما(ابو حسين رئيس امريكا) العلاوات التي تلقَّاها مصرفيو وول ستريت معيبة قال الرئيس الأمريكي باراك ...
والمكافآت المالية الضخمة التي حصل عليها المصرفيون العاملون في وول ستريت والتي تُقدَّر قيمتها بمليارات الدولارات هي أمر مخزٍ ومعيب لطالما فعلوا ذلك في الوقت . ...
سلام.

.
.
.








لمحكمة تامر بسجن مادوف فورا
منذ 5 ساعة/ساعات
نيويورك - امرت محكمة اميركية الخميس بالسجن الفوري لرجل الاعمال الاميركي برنارد مادوف واقتاده الحراس من قاعة المحكمة وقد وضعت في يديه الاصفاد بعد ان اعترف بذنبه في تهمةالاحتيال الضخمة الموجهة اليه.
وامر القاضي ديني تشين بسجن مادوف بانتظار صدور الحكم عليه في 16 حزيران/يونيو المقبل بتهمة الاحتيال والسرقة وتبييض الاموال.
وكان مادوف اقر الخميس امام محكمة في نيويورك بانه مذنب في عملية الاحتيال الضخمة التي يحاكم بشأنها والتي تبلغ قيمتها 50 مليار دولار.
ورد مادوف على القاضي ديني تشين الذي سأله "بماذا تدفع؟"، قائلا "انا مذنب".
وبعد ثلاثة اشهر من توقيفه، اعلن النجم السابق لعالم الاعمال الثلاثاء انه سيقر بذنبه بشأن 11 تهمة. وقال المدعي مارك ليت الذي استبعد اي احتمال للرحمة او التفاوض، انه سيطلب الحكم عليه بالسجن 150 عاما.
وكان مادوف وصل صباح الخميس الى محكمة نيويورك حيث كان يتوقع ان يعلن امام البعض من ضحاياه الذين خسروا احيانا كل ما يملكون، انه مذنب في قضية احتيال ضخمة بعد احالته رسميا الى القضاء.
ووصل مادوف قرابة الساعة 7,25 بالتوقيت المحلي (11,25 ت غ) الى المحكمة في سيارة رمادية زجاجها داكن والتقطت له صور وهو ينزل منها.
والمحاكمة مؤشر الى اهمية هذه القضية التي هزت عالم المال حول العالم بدأت قنوات التلفزيون الاميركية نشراتها الاخبارية بهذا النبأ وبثت صورا لسيارة مادوف في شوارع نيويورك.
وبعد ثلاثة اشهر على اعتقاله بتهمة الاحتيال في صفقة قدرت قيمتها بخمسين مليار دولار اعلن مادوف انه سيقر بذنبه الخميس في التهم ال11 الموجهة ضده.
وقال المدعي مارك ليت الذي استبعد اي مفاوضات محتملة، انه سيطالب بانزال عقوبة السجن 150 سنة بمادوف.
واوضح بينيت غولدوورث احد الشهود عبر شبكة سي ان ان الخميس ان عملية الاحتيال قلبت حياته "رأسا على عقب". وقال "سبق ان تقاعدت من عالم الاعمال، وانتقلت للسكن في فلوريدا. بات علي البدء مجددا، والعودة الى نيويورك للسكن مع والدي، في الثانية والخمسين من عمري"، موضحا انه استثمر حوالى اربعة ملايين دولار لدى مادوف.
وفيما يفترض الا يتجنب مادوف السجن، ما زالت المعركة في بدايتها من اجل تحديد الافراد المتضررين فعلا وتقييم حجم خسائرهم.
وسجلت المحكمة حتى الان طلبات 25 ضحية للشهود في المحاكمة. واعتبرت النيابة ان 177 مليار دولار مرت عبر صندوق مادوف في اكثر من عشرين عاما، على حساب الكثير من المستثمرين.
ورفض محاميه دانيال هوروفيتز تقدير 177 مليارا واعتبره "مضخما كثيرا".
وافادت وثائق نشرت الثلاثاء ان المليارات التي استثمرها مشاهير وبنوك ومنظمات خيرية او جامعات، استخدمت "لتلبية السحوبات الموضعية لمستثمرين آخرين" وكذلك "لاقتناء مادوف، افراد عائلته او شركائه، المشتريات".
وسيكون من الصعب جدا وضع جردة بالضحايا المحتملين كافة لمادوف وعلى الاخص لانه استخدم المليارات التي استثمرها زبائنه لتسديد ارباح كبرى لغيرهم طوال سنوات، فيما كان ينهب البعض.
وادت الازمة المالية العالمية الى فضيحته بعد مطالبة عدد كبير من المستثمرين القلقين باموالهم، ما كشف عملية الاحتيال الضخمة التي بدأت في الثمانينات بحسب المحققين.

.
.
.
الحكم على مادوف بالسجن 150 عاما


برنارد مادوف
نيويورك - أ. ف. ب:
حكم قاض في محكمة اميركية في نيويورك أمس على رجل الاعمال الاميركي برنارد مادوف (71 عاما) بالسجن 150 عاما وهي العقوبة القصوى التي طلبها الادعاء العام بحق المسؤول عن عملية احتيال ضخمة بقيمة عشرات مليارات الدولارات.
واعلن القاضي ديني شين "حكم على برنارد مادوف بالسجن 150 عاما. هذا ما قررته هذه المحكمة". وكان هذا الابن المدلل السابق للاوساط المالية الذي تلاعب لمدة 30 عاما بمليارات الدولارات التي عهدت بها اليه مصارف واثرياء خواص ومنظمات خيرية، اقر بذنبه باحدى عشرة تهمة وجهت اليه بينها النصب والحنث باليمين وتبييض اموال والسرقة. وهو يقبع منذ ذلك التاريخ في السجن محروما من رفاهية شقته الفاخرة في شمال شرق مانهاتن. وطلب مادوف امام المحكمة الصفح من ضحاياه مؤكدا انه "سيعيش مع الالم" ما تبقى من عمره.